von links: Holger Clemens Hinz, Birgit Hass, Finfluencer, Carsten Peter
FinanzierungMittelstand

Zu Gast beim Finfluencer Circle

von Holger Clemens Hinz

Die Zahl der Kapitalmarkttransaktionen, -emissionen und Börsengänge ist seit Jahren niedrig. Woran das liegt und was sich am Standort Deutschland verbessern müsste, damit wieder mehr Unternehmen die Finanzierungswege über den Kapitalmarkt nutzen, durfte ich im Interview mit Birgit Hass vom Finfluencer Circle in Zusammenarbeit mit dem DUB Deutsche Unternehmerbörse besprechen.  

Von Holger Clemens Hinz

Was muss sich am Standort Deutschland ändern, damit der Kapitalmarkt für hiesige Unternehmen wieder attraktiver wird? Das hat mich Birgit Hass, Gründerin von „The Finfluencer Circle“ in ihrem Videocast gefragt, für den sie mich in Deutschlands Börsen– und Finanzmetropole Frankfurt am Main besucht hat.  

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KMU-News

Mittelstand hält Deutschland die Treue

von Lieselotte Hasselhoff

Eine aktuelle Sonderbefragung der DZ BANK zeigt, dass der deutsche Mittelstand trotz herausfordernder Rahmenbedingungen fest zu Deutschland als Unternehmensstandort steht. Nur acht Prozent der Mittelständler wollen ihren Stammsitz ins Ausland verlegen.

Fast 80 Prozent der befragten Unternehmen können sich nicht vorstellen, ihren Hauptsitz oder wesentliche Teile ihres Geschäfts ins Ausland zu verlagern, acht Prozent erwägen, ihren Hauptsitz ins Ausland zu verlegen, während 13 Prozent einzelne Abteilungen ins Ausland umzusiedeln in Betracht ziehen. Dies hängt laut Stefan Beismann, Leiter des Firmenkundenzentralbereichs der DZ BANK ,,auch mit der traditionell hohen Verantwortung des Mittelstands gegenüber den Mitarbeitenden und als Arbeitgeber in der Region zusammen.“ Denn eigentlich erhält der Wirtschaftsstandort Deutschland nur mittelmäßige Noten vom Mittelstand. Die Internet-Infrastruktur wird auf einer Skala von eins bis sechs durchschnittlich mit 3,5 bewertet, die für viele Firmen so wichtige Planungssicherheit für Investitionen mit 3,3. Als Forschungsstandort bekommt die Bundesrepublik immerhin noch die Durchschnittsnote 3,0. Ein verheerendes Zeugnis erhalten die deutschen Behörden: Deren Effizienz benotet der Mittelstand mit 4,4, die Digitalisierung sogar nur mit 4,5. Die Umfrage der DZ Bank zeigt, an welchen Rahmenbedingungen die kommende Bundesregierung arbeiten muss, damit der Standort Deutschland weiterhin attraktiv für den Mittelstand bleibt.

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KMU-News

KI im Mittelstand auf dem Vormarsch

von Philipp Rose

Der Einsatz von KI in Unternehmen schreitet notwendigerweise immer weiter voran. Und auch der Mittelstand geht den Weg mit. Wie wichtig Künstliche Intelligenz bereits ist und noch werden wird, untermauern unter anderem die 200 Milliarden Euro, die die EU jüngst im Rahmen der „AI Action Summit“ für die Entwicklung von KI-Projekten zur Verfügung gestellt hat.

Aktuell wird bereits in jedem dritten mittelständischen Unternehmen Künstliche Intelligenz genutzt. Dabei geben rund ein Viertel der KMUs an, dass sich KI-Lösungen bei ihnen in der Testphase befinden, während in rund jedem zehnten Betrieb diese bereits vollständig integriert sind. Das diese Zahl noch weiter anwachsen wird, geht aus einer neuen Umfrage des Deutschen Mittelstands-Bunds in Zusammenarbeit mit dem Software-Anbieter Salesforce ebenfalls hervor. Demnach planen 25 Prozent der Befragten innerhalb des nächsten Jahres die Nutzung von KI in ihrem Unternehmen einzuführen oder auszubauen. Dass gleichzeitig 43 Prozent aussagen, sich noch keinerlei Gedanken über den Einsatz von Künstlicher Intelligenz in ihrem Betrieb gemacht zu haben, zeigt aber auch, dass das Potential der Technologie noch besser vermittelt werden muss. So kann durch KI insbesondere die Effektivität und die Produktivität von Firmen gefördert werden.

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KMU-News

Grüne Anleihen – gut für die Wirtschaft

von Lieselotte Hasselhoff

Seit einigen Wochen gilt der EU Green Bond Standard, der Transparenzanforderungen und externe Prüfungen für die Ausgabe einer grünen Anleihe regelt. Angesichts der zunehmenden Bedeutung von Nachhaltigkeit sehen sich mittelständische Unternehmen (KMU) der Herausforderung gegenüber, ihre Projekte finanziell und ökologisch verantwortungsvoll umzusetzen.

,,Green Bonds“ entwickeln sich zusehends zu einer vielversprechenden Finanzierungsmöglichkeit, die Unternehmen einen Zugang zu umweltbewussten Investoren bietet und gleichzeitig ihr Image durch ein eine glaubwürdige Nachhaltigkeitsstrategie zu stärkt. Green Bonds sind festverzinsliche Wertpapiere, deren Erlöse ausschließlich zur Finanzierung oder Refinanzierung von Projekten mit positiver Umweltwirkung verwendet werden dürfen. Dafür müssen neue gesetzliche Anforderungen an die Transparenz über die Mittelverwendung und die erzielten Umweltwirkungen erfüllen, berichtet die Webseite Anleihenfinder. Die Nachhaltigkeitsstandards werden zusätzlich durch das unabhängige externe Gutachten sichergestellt, auch Second Party Opinion oder kurz SPO genannt. Insgesamt handelt es sich hierbei also um eine grüne Finanzierungsalternative, für Unternehmen, die es mit der Nachhaltigkeit wirklich ernst meinen. Da auch Investoren ihren Anteil an nachhaltigen, Taxonomie-konformen schrittweise erhöhen müssen, profitieren Emittenten von Green Bonds von einem erhöhten Interesse der Investoren.

 

 

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GastbeiträgeLeben

„Memento Vivere“: Impulse, die inspirieren, Themen, die bewegen

von Lieselotte Hasselhoff

Die Quirin Privatbank begleitet und berät mittelständische Unternehmen in Finanzierungsfragen am Kapitalmarkt, doch es geht nicht nur um die Finanzierung von Eigen- und Fremdkapital – es geht auch um Werte, welche in ihrer vollen Ästhetik und Achtsamkeit erlebt werden. 712 pure emotions verkörpert Luxus-Exzellenz in seiner höchsten Form – individuell und einzigartig. Dieses privat selektive Netzwerk lädt dazu ein, das Leben in seiner ganzen Tiefe zu erfahren und die Sensibilität für das Besondere zu entwickeln. Mit einem Fokus auf Ästhetik und Achtsamkeit schafft es ein einzigartiges Erlebnis, das Menschen auf eine Reise der Bewusstwerdung führt. Dabei wird die Wahrnehmung für Qualität, Raffinesse und außergewöhnliche Begegnungen mit Menschen, Orten und Manufakturen geschärft – eine Reise in neue Dimensionen.  

„Memento Vivere“ ist mehr als ein Motto – es ist eine Einladung, das Leben bewusst zu leben, Inspiration zu finden und sich für neue Perspektiven zu öffnen. Wörtlich übersetzt heisst es „Gedenke zu leben“ und ist eine Aufforderung an uns selbst, das Leben bewusst zu leben, es von Innen heraus zu erleben und nicht nur zu existieren. 

Ein Gastbeitrag von Gregor A. Bruns

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KMU-News

Chef des deutschen Mittelstandsverbands reist nach Washington

von Lieselotte Hasselhoff

Mitten im Zollstreit ist BVMW-Chef Christoph Ahlhaus nach Washington D.C. gereist, um sich angesicht der Zolldrohungen von US-Präsident Donald Trump für den deutschen Mittelstand einzusetzen, schreibt die Frankfurter Allgemeine Zeitung. Pragmatisch statt belehrend will er dort auftreten.

Nach Ahlhaus‘ Aussage wurde ihm auch zugetragen, dass Donald Trump im deutschen Mittelstand ein  Vorbild sieht, nach dessen Muster er auch die US-Wirtschaft stärken will. Allerdings seien ihm die Exportüberschüsse zu Gunsten Deutschlands ein Dorn im Auge. Ahlhaus verwies in dem Bericht darauf, dass im Fall der Autoindustrie mittelständische Unternehmen vor allem Zulieferer statt als Exporteure agierten. Laut Ahlhaus will der Mittelstand nun vermehrt Kapazitäten vor Ort in den USA aufzubauen, um drohende Handelsschranken zu umgehen. Der Mittelstandsverband BVMW habe daher bewusst die Beziehungen zu den USA intensiviert und werde ein Büro in New York eröffnen.

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KMU-News

KMUs steigern Werbeengagement

von Philipp Rose

Während die der deutsche Mittelstand mit vielen Herausforderungen zu kämpfen hat, bekam die Werbebranche das im letzten Jahr nicht zu spüren.

So die Werbebuchungen von KMUs 2024 insgesamt um gut acht Prozent angestiegen. Neben dem generellen Anstieg sind außerdem Verschiebungen bei den genutzten Werbekanälen zu erkennen. So hat sich Online-Werbung im vergangenen Jahr erstmals zur meistgenutzten Werbeform von Mittelständlern gesteigert. Hier haben sich die Ausgaben im Vergleich zu 2023 um 47 Prozent gesteigert, wodurch im letzten Jahr über die Hälfte des gesamten Werbebudgets von KMUs für Online-Werbung ausgegeben wurde. Das ergab eine Auswertung von Crossvertise über die invidis berichtet. Der zweitwichtigste Kanal für den Mittelstand ist Außenwerbung, wie die klassische Plakatwerbung. Während, den gesamten Werbemarkt betrachtend, TV und Zeitungswerbung, das meiste Budget auf sich vereinen, nimmt die TV-Werbung unter Mittelständlern nur den dritten Platz ein.

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Für den Markt für Mittelstandsanleihen bzw. KMU-Anleihen geht es aufwärts
GastbeiträgeMittelstand

Der KMU-Anleihemarkt 2024: Zeichen der Erholung in einem herausfordernden Umfeld

von Lieselotte Hasselhoff

Der KMU-Anleihemarkt hat sich seit seiner Entstehung nach der Finanzkrise 2008/2009 als wichtige Finanzierungsquelle für mittelständische Unternehmen etabliert. Nach schwierigen Jahren infolge der Covid 19-Krise und des darauffolgenden starken Zinsanstiegs setzte der deutsche Mittelstandsanleihemarkt nach einer moderaten Erholung im Jahr 2023 seinen Aufwärtstrend auch im Jahr 2024 fort und bestätigte damit seinen Status als wichtiger Finanzierungskanal. Unsere aktuelle Studie analysiert die Entwicklungen des vergangenen Jahres und gibt einen Ausblick auf die Chancen und Herausforderungen, die das Jahr 2025 mit sich bringen könnte. 

Die Zahl der Emissionen am Markt für KMU-Anleihen stieg im Jahr 2024 um mehr als ein Drittel auf 33, während das bei Investoren platzierte Volumen um rund 39 Prozent zulegen konnte. Der durchschnittliche jährliche Kupon reduzierte sich infolge des gesunkenen Zinsniveaus erwartungsgemäß deutlich um 50 Basispunkte auf 8,14 Prozent (2023: 8,64 Prozent). 

Ein Gastbeitrag von Frederic Hilke

Deutliche Steigerung der Transaktionszahl und des platzierten Volumens; durchschnittlicher Kupon sinkt  

Insgesamt wurden im Jahr 2024 33 KMU-Anleihen (2023: 24 Anleihen) von 28 Unternehmen mit einem Zielvolumen von 1,33 Milliarden Euro begeben. Das platzierte Volumen stieg auf 1,10 Milliarden Euro (2023: 788 Millionen EUR), was einer Platzierungsquote von 82 Prozent (2023: 80 Prozent) entspricht.  

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